理财分析师的介绍

1. 理财分析师的介绍

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证。

2. 金融理财分析师具体是做什么的

金融分析师的工作内容是：培育专业的机构投资人；对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作；保险基金和养老基金的管理；商业银行股份化和资产证券化运作；股票指数、期货分析以及风险资金管理等。
金融分析师的工作也包括：收集研究对象信息，对其产品进行分析研究，提供分析研究及投资价值报告；跟踪研究对象变化情况，及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况，作出投资预期回报与风险分析，调整投资操作建议；对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护；通过各种联络方式开发新客户，与老客户保持联系；负责完成金融产品开户订单，解答客户各项问题；及时反馈客户意见，把握市场动向。

3. 金融理财分析师具体是做什么的

金融分析师是一些受过良好教育和专业训练，具有优秀金融理论素养的金融人才。他们通常拥有严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产评估，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析；受过专业训练，具有一定金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分析的经验；了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规；此外，还需具备ERP系统相关经验，能熟练使用资料管理软件工具。
“钱能通神”这句话在金融分析师眼里是真的。金融分析师的工作是收集和分析金融信息、确定其走势并做经济预测。基于这些详尽的分析，他们做出报告，为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。金融分析师的工作是至关重要的，因为他们的建议帮助公司做出财政决策，这通常意味着大量资金的投入。

4. 注册金融理财师的产生背景

改革开放以来，中国的经济建设有目共睹，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长速度最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。在上海，《上海国际金融中心建设“十一五”规划》（下称《规划》）显示，“十五”期间，上海已基本确立金融在上海经济发展和城市功能优化中的核心作用，基本确立国内外金融机构主要集聚地的地位，建立了比较完善的金融机构体系；基本确立国内体系完 善、辐射力强的金融市场中心的功能，建立了比较完整、辐射全国的金融市场体系；基本确立公平、公正、公开的金融发展环境，金融生态环境综合评价排名全国第一，完成了“五年打基础”的目标，从而奠定了以市场中心为主要特征的国内金融中心地位。上海已成为中国内地的金融中心，并为我国金融阔步走向世界积累了丰富经验。随着金融市场全面对外开放，个人投资渠道的逐步增加，全民理财观念和需求的不断增长，以贵宾理财为代表的顾问式金融行销已成为银行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场竞争和开展个人金融服务的重要手段。“上海是拥有2千万人口的大都市，作为国际金融城市之一，按照西方国家标准，最少应有100万人从事金融行业，但目前上海的金融人才只有不到10万人，严重紧缺。”2007年4月在首届“浦东金融青年论坛”上，专家指出，今后几年，是上海国际金融中心建设极为关键的时期，能否拥有一大批优秀的金融人才，已成为上海国际金融中心能否建成的关键。浦东综合经济学会秘书长武伟透露，伦敦金融城此前发布报告表明，人力资源供给因素在影响一个国际金融中心的前六大因素中高居榜首。根据调查，上海仅有85000名金融从业人员，其中国际水准的金融人才还不到伦敦的1/4。人才的匮乏带给我们的不仅只是困难，更是机遇。面对金融理财需求的高速增长，不难预见，专业理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。“注册金融理财师”是上海人才培训（市场）促进中心、上海人才培训市场考试认证部 特别为从事金融理财相关行业的人士以及希望从事金融理财相关行业的人士所设立的一项专项职业资格认证，该认证在上海人才培训（市场）促进中心人才库中注册。该课程将通过系统学习理财工具和理财规划实际操作，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制理财规划分析报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。上海人才培训（市场）促进中心 上海霁龙信息技术有限公司 版权所有

5. 金融分析师需要什么样的背景

特许金融分析师也就是CFA持证人，中国人数比较少一些，但是含金量高，成为CFA持证人主要是需要满足以下条件：
1、拥有4年以上（包括4年）的合资格全职投资工作经验；
2、是CFA协会的合格会员；
3、承诺遵守CFA协会的道德与行为准则；
4、向当地的CFA成员协会提出正式成员资格申请；
5、通过CFA的三个级别考试
 CFA考试是金融第一考，难度是很大的，通过率并不是很高，但是非金融专业的也可以去考，大学生也可以在毕业前18个月可以报名参加考试。

6. 高级理财规划师的职业背景

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（ChFP）是一种权威理财规划职称。如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。国家劳动和社会保障部公布：国家理财规划师正式作为新职业，列入职业标准。大多数银行已开办理财业务，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者对理财规划的逐步看重，理财业务发展快速，已成为银行个人业务中重要的一块。在此背景下，专业的理财规划师面临着较大的人才缺口。高级理财规划师(国家职业资格一级)是国家职业资格认证序列中的最高级别，同时也是中国金融行业的顶级认证。  由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。  根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号)文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。  证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询。  国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中互认。  2013年，国家理财规划师职业资格（一级）认证考试成绩及证书信息现已可登录“中华人民共和国人力资源和社会保障部 国家职业资格证书全国联网查询”网站查询（ ）

7. 理财师的国内现状

改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。近年来，金融理财师已成为人们追捧的职业。它与律师、会计师并驾齐驱，成为高收入人群。据了解，理财师的薪资结构为：基本月薪+提成+月奖金+月浮动收入+年终奖，全国平均年薪60000元左右。如果拥有6年专业工作经验，年薪可达12万元左右。

8. 投资分析师是什么职业