如何才能使用工行企业网上银行中的“资金池”功能？

1. 如何才能使用工行企业网上银行中的“资金池”功能？

使用工行企业网上银行中的“资金池”功能方法：
需要在法人营销系统内签订相关协议、开通全球现金功能并为您的相应企业id增加对应权限。
注：资金池业务适用于采用总分公司结构的统一法人客户，和采用母子公司形式的集团客户等。
工行企业网上银行中的“资金池”功能有：
1.进行资金池指令提交；
2.归集下拨查询；
3.相关报表统计的操作。
企业网上银行简介：企业网上银行适用于需要实时掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户。客户在工行网点开通企业电话银行或办理企业普通卡证书后，就可在柜面或在线自助注册企业网上银行普及版。客户凭普通卡证书卡号和密码即可登录企业网上银行普及版，获得基本的网上银行服务。

2. 工行企业网上银行“集团理财-资金池-资金池协议-查询/维护资金池协议”新增什么功能？

　　查询资金池协议列表页面，新增“日初余额”、“当日收入”、“当日支出”“目前余额”“实际可支付资金”“汇总下级余额”“已使用日透额度”功能。

办理工行的资金池，可以和开户网点联系，主要办理和使用的步骤有：
1、与工商银行签署《现金管理服务协议》，通过资金池不同功能的自合，搭建设和自身需要的资金池。
2、可以通过柜面、网上银行、银企互联等渠道，查询资金池成员账户之间资金流动的明细信息和汇总信息，以及发起资金归集下拨指令。
3、企业可通过柜面或银企互联实现对资金池协议的信息查询和功能变更。
 
在资金池使用的过程中有问题，可以随时和开户网点的对公客户经理联系，他们通常都很热情的，而且工商银行总行有一支强大的产品研发团队支持，可以总分联动帮助客户解决产品使用的各种问题，这也是在国有大银行办理复杂对公业务去的优势之一。

3. 工商银行的资金池有没有什么特别的优势啊，为什么要选择使用工商银行的资金池？

工商银行的资金池功能比较强大，这也是中国工商银行一直以来坚持功能全覆盖的成果之一，就资金池来讲主要有几个特点优势：
统一的资金集中。资金归集功能可帮助企业实现对分支机构收入款的快速、自动集中，以利于企业总部统一管理和运作资金，提升资金利用效率。
规范的资金配置使用。资金下拨功能可帮助企业实现对分支机构各项费用支出的周期额度管理和自动化管理，加强财务控制并减少人力成本。
周密的支付管控。联动支付功能可在企业资金高度集中的前提下，满足分支机构的支付需求，并配合“支付额度控制”产品，实现周期限额控制。
.灵活的资金计价。针对需要对资金流动进行成本核算的企业，资金池中的内部计价和委托贷款功能可有效的满足单一法人各分支机构之间和集团各独立法人之间的内部资金核算需要。
节约的税款安排。对于使用委托贷款进行内部资金核算的企业，节税型资金池可帮助企业实现分支机构之间直接进行资金借贷清算，减少由上级机构统一清算资金产生的委托贷款金额及利息成本。
最低的资金成本管理。资金池账户可进行日间透支、日终清算，集团企业各分支机构账户可日间透支，实现整个集团资金的最低成本和最有效的流动性。
 

4. 如何办理工商银行的资金池啊？

工行辖属各综合营业网点和对公营业网点均可办理。申请条件：1.法人客户星级评定为五星级（含）以上的客户（客户总部满足即可）。2.申请普通资金池业务的客户，每年在工行累计办理的结算业务金额超过等值人民币5000万元（含）或笔数超过500笔（含）或综合贡献每年不低于50万元人民币。3.申请委托贷款资金池业务的客户，每年在工行累计办理的结算业务金额超过等值人民币1亿元（含）或笔数超过2000笔（含）；业务开办后，客户在工行月均存款余额不得低于等值人民币5000万元或综合贡献每年不低于100万元。4.申请外币资金池业务的客户，除满足以上（二）或（三）规定的条件外，每年在工行累计办理的国际结算业务量必须超过1000万美元（含）或向工行提供的国际结算量占比超过该集团（公司）进出口额的50%。温馨提示：1.对不符合上述条件的客户，按管理权限报送上级行结算与现金管理部门审批。2.开办资金池业务，客户必须遵守《贷款通则》相关规定。3.境内上市公司必须遵守证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》要求，不得作为成员单位加入资金池服务体系。已加入资金池体系的非上市公司成员单位转为上市公司前，应由客户总部向工行提交撤销申请退出资金池服务体系。（作答时间：2020年03月21日，如遇业务变化请以实际为准。）